Penningtvätt är ett globalt problem som bland annat innebär att företag används för att tvätta illegalt intjänade pengar. Victoria Müller, kvalitetsrådgivare på branschorganisationen Srf konsulterna, berättar hur företagaren tillsammans med sin redovisningskonsult kan motverka att företaget utnyttjas i kriminella syften.
I en tid då organiserad brottslighet ökar och genomsyrar samhället på olika plan gäller det att företagare är uppmärksamma för att inte själv drabbas av kriminella som vill tvätta pengar genom företaget.
En av företagarens viktigaste samarbetspartners för att motverka penningtvätt är redovisningskonsulten.
Genom att lämna de uppgifter och den information som redovisningskonsulten behöver för att kontrollera att affärsrelationen är seriös säkerställs att penningtvättslagen följs. Det kan till exempel handla om att visa legitimation, delge uppgifter om ägarförhållanden, berätta om verksamheten, förklara varför vissa transaktioner eller affärer genomförs samt ibland även förklara varifrån pengarna kommer.
– De kontroller som redovisningskonsulten behöver göra motsvarar de frågor som banken ställer för att kunna erbjuda sina tjänster, säger Victoria Müller och tillägger:
– Redovisningskonsulten är också, precis som banken, skyldig att rapportera till Finanspolisen vid misstanke om penningtvätt. Det finns ett meddelandeförbud som innebär att ingen information får lämnas om att rapportering har skett.
Victoria Müller förklarar vidare att redovisningskonsulten måste förstå företagens verksamhet för att bland annat kunna planera tidsåtgång samt vilken kompetens som behövs för att kunna utföra uppdragen som en proaktiv rådgivare.
– I enlighet med penningtvättlagstiftningen upprättar redovisningskonsulten även en riskprofil avseende företagens verksamhet. Riskprofilen ligger till grund för att motverka penningtvätt och är ett naturligt led i redovisningstjänsten, säger hon.
Srf auktoriserade redovisningskonsulter tillhandahåller kvalitetssäkrade tjänster. Det innebär att tjänsterna håller hög kvalitet enligt konceptet “rätt från början”. Det ställs höga krav på rutiner, kontroller och kompetensutveckling. Det gör redovisningskonsulten till företagarens viktigaste partner och bidrar till att företagaren slipper tänka på redovisning och i stället kan fokusera på att utveckla sin verksamhet.
– Redovisningskonsulten ska fortlöpande upprätthålla sin kompetens och ges möjlighet att ta del av de utbildningar och hjälpmedel vi som branschorganisation erbjuder.
Så när konsulten ställer frågor för att uppnå god kundkännedom är det bara en del av den kvalitetssäkrade tjänsten, avslutar Victoria Müller.
The post Så kan företagaren motverka penningtvätt appeared first on Tidningen Konsulten.
Vill du lyckas med förändringsarbete? Mindre, regelbundna förändringar ger ofta större och mer varaktiga resultat än stora förändringar i ett slag. Dessutom är det arbetet lättare att påbörja. – Börja med att dokumentera och riskbedöma de problem som regelbundet uppträder och notera tiden och resurserna som kan krävas för att lösa dem. Fokusera sedan på att presentera …
Bolagsverkets tjänst Näringslivsregistret upphör – ersätts av ny och modernare tjänst. Den 30 september 2025 stänger Bolagsverket ner e-tjänsten Näringslivsregistret, som länge använts för att söka uppgifter om företag och företrädare. Istället lanseras den nya tjänsten Sök företagsinformation som bland annat innehåller registreringsbevis, årsredovisningar och uppgifter …
Det är sista chansen för den sittande regeringen att genomföra stora förändringar innan valet nästa år och det märks – budgetpropositionen innehåller många förslag, varav många innebär att hushållens ekonomi stärks. På företagsbeskattningsområdet föreslås en rad förenklingar och förbättringar. Vissa förslag föreslås träda i kraft den 1 januari 2026 medan andra …
Skatteverket har i ett nytt ställningstagande daterat den 30 september 2025 förtydligat när uthyrning av parkeringsplatser kan omfattas av samma momsregler som för bostäder och lokaler. Ställningstagandet innebär en skärpning jämfört med tidigare och påverkar fastighetsägare, bostadsrättsföreningar och andra hyresvärdar som hyr ut parkeringsplatser till sina hyresgäster. …
Du behöver ansöka senast den 9 november om du vill att jämkningsbeslutet för beskattningsåret 2026 ska gälla från och med januari 2026. Om du brukar få en större summa kvarskatt eller skatt tillbaka kan du ansöka om jämkning. Jämkning innebär att din arbetsgivare drar rätt skatt löpande under året. Brukar du få kvarskatt kommer arbetsgivaren att dra av mer skatt och betala in …
Nu har vi kommit in i sista delen av 2025 och det kan vara dags att se över den debiterade preliminärskatten för företaget. Du kan när som helst under året lämna in en preliminär inkomstdeklaration och du kan lämna den flera gånger per år. Den debiterade preliminärskatten bygger på uppskattningar om företagets överskott för året. För en enskild näringsidkare ingår även …
I oktober genomför Myndigheten för samhällsskydd och beredskap (MSB) och Polismyndigheten gemensamt en kampanj med temat: ”Tänk säkert”. Initiativet kommer från EU och flera svenska myndigheter och organisationer har anslutit sig till kampanjen som syftar till att göra företagandet säkrare och tryggare. Här är delar vi med oss av checklistor och tips från MSB, Bolagsverket och …
Höstens budgetproposition innehåller många skatteförslag som kan förenkla för dig som företagare. Flera av dem föreslås träda i kraft redan vid årsskiftet. Sänkt bolagsskatt som många företagare hoppats på var dock inte med i förslagen. Här går vi igenom de viktigaste förslagen som kan påverka dig som företagare samt vilka förslag vi saknade. Förslag i året budget …
Visste du att du som arbetsgivare kan få halva kostnaden täckt när du installerar laddstolpar för dina anställda? Genom Naturvårdsverkets satsning Ladda bilen finns möjlighet att söka bidrag på upp till 15 000 kronor per laddpunkt. Så fungerar bidraget Bidraget gäller både för planerade och redan slutförda installationer. Ersättningen kan täcka kostnader för arbete, …
Sommaren närmar sig sitt slut och så även semestern. Hur får du en stressfri start på hösten och ett effektivt arbetsflöde ända till årsskiftet? Den irländska löneexperten Helen Dooley har många konkreta tips. – Vissa saker låta enkla, men jag vet att de fungerar, säger hon. Du som var på GPA Awards i Warszawa i juni, följer Helen Dooley på sociala medier eller läst …
Vi är anslutna till Srf konsulterna